Tekući račun glavni je financijski instrument pravne osobe koji služi za upravljanje novčanim tokovima. Potrebno je za plaćanja partnerima, plaćanje poreza, prijenos plaća, polaganje dobiti, podizanje gotovine i druge operacije povezane s provedbom aktivnosti organizacije. U pravilu se tekući račun otvara odmah nakon državne registracije poduzeća.
Nužno je
- - povelja;
- - ugovor o osnivanju;
- - zapisnik sa sastanka osnivača ili odluke jedinog sudionika o stvaranju poduzeća;
- - potvrda o upisu pravne osobe u Jedinstveni državni registar (OGRN);
- - potvrda o registraciji kao porezni obveznik (TIN);
- - pismo Rosstata u kojem se navode statistički računovodstveni kodovi;
- - izvod iz Jedinstvenog državnog registra pravnih osoba;
- - karton s uzorcima potpisa i otisaka pečata;
- - dokumenti o imenovanju osoba naznačenih u kartici s uzorcima potpisa;
- - kopije putovnica osoba naznačenih na kartici s uzorcima potpisa;
- - oblici zahtjeva, ugovori, upitnici.
Upute
Korak 1
Tekući račun može se otvoriti u bilo kojoj banci ili u više banaka odjednom, ako postoji takva potreba. U svakom slučaju, za početak procijenite banke prema brojnim parametrima i na temelju njih odaberite najprikladnije za vas.
Korak 2
Razmotrite mogućnosti usluga u različitim bankama, usredotočujući se na sljedeće kriterije:
- tarife za otvaranje tekućeg računa, namiru i gotovinske usluge, rad u sustavu "Klijent-banka";
- blizina ureda banke;
- mogućnost cjelovitih usluga za organizaciju (projekt plaća, koncesioni zajmovi zaposlenicima);
- mogućnost kreditiranja pravne osobe u banci, uključujući način prekoračenja (izvršenje plaćanja viših od stanja na tekućem računu).
3. korak
Primite iz Inspektorata Federalne porezne službe na mjestu registracije poduzeća izvadak iz Jedinstvenog državnog registra pravnih osoba. Pripremite kopije zapisnika sa sastanka osnivača ili odluke jedinog sudionika o osnivanju poduzeća, odluka ili naloga o imenovanju osoba kojima je odobreno pravo upravljanja tekućim računom i raspolaganja sredstvima (direktor, glavni računovođa, njihovi zamjenici ili, na primjer, opunomoćenici), kopije njihovih putovnica. Kopije ovjerite potpisom voditelja i pečatom organizacije.
4. korak
Kopije sljedećih dokumenata ovjerite kod javnog bilježnika:
- povelja;
- ugovor o osnivanju;
- potvrda o upisu pravne osobe u Jedinstveni državni registar (OGRN);
- potvrda o registraciji kao porezni obveznik (TIN);
- pismo Rosstata u kojem su navedeni statistički računovodstveni kodovi.
Korak 5
Obvezni dokument za otvaranje tekućeg računa je kartica s uzorcima potpisa i otisaka pečata. Možete ga izraditi sami preuzimanjem obrasca iz referentnih pravnih baza podataka, ovjerom i predajom banci. Ali možete učiniti i drugačije: osobe naznačene na kartici moraju se sa svojim putovnicama pojaviti u poslovnici banke i ostaviti uzorke potpisa u prisutnosti zaposlenika pravnog ili operativnog odjela koji će ih ovjeriti.
Korak 6
Zatražite od banke skup obrazaca dokumenata na temelju kojih se otvara tekući račun:
- zahtjev za otvaranje računa;
- ugovor o bankovnom računu;
- profil kupca.
Ispunite ih ručno ili u elektroničkom obliku, stavite potpise menadžera, glavnog računovođe i pečat tvrtke.
7. korak
S gotovim kompletom dokumenata obratite se pravnom ili operativnom odjelu banke u kojoj otvarate tekući račun. Ovisno o politici kreditne institucije, račun vam se može otvoriti odmah ili u roku od nekoliko dana.
Korak 8
Nakon što primite bankovnu obavijest o otvaranju računa, ne zaboravite u roku od 7 dana obavijestiti Inspektorata Federalne porezne službe, mirovinskog fonda i fonda socijalnog osiguranja. Njegovoj propusnici prijete značajne novčane kazne svakog od navedenih državnih tijela.
