Pojam pranje novca prvi se put upotrijebio u Sjedinjenim Državama 1980-ih. Osvrnuo se na prihod od trgovine drogom, koji je iz ilegalnog novca pretvoren u legalan.
Svrhe pranja novca
Pranje novca zamjena je ilegalnih izvora prihoda fiktivnim legalnim. Da bi se to učinilo, novac se provodi kroz niz transformacija kako bi se prikrili izvorni izvori njihova primanja. Izvana bi se trebalo činiti da novac dolazi od pravnih transakcija. "Oprani" novac može se koristiti u poslovnom prometu i u osobnim potrebama vlasnika.
Potreba za pranjem novca može se pojaviti u brojnim slučajevima. Na primjer, u slučaju kriminalnog podrijetla prihoda ili nespremnosti za oglašavanje stvarnog izvora prihoda, iz sigurnosnih razloga ili iz drugih razloga. Ali u većini slučajeva postojanje koncepta "pranja novca" usko je povezano sa sivom ekonomijom i širenjem ilegalnih vrsta poduzetničkih aktivnosti.
Pranje novca treba razlikovati od utaje poreza i unovčavanja. Danas su u Rusiji gotovinski poslovi popularniji od pranja novca.
Faze pranja novca
Postupak pranja novca obično uključuje sljedeće korake:
- u početku je počinjeno kazneno djelo (na primjer, korupcija, trgovina drogom i ljudima, terorizam, prijevara itd.);
- plasiranje - "miješanje" prihoda od kriminalnih radnji u tok legalnih komercijalnih fondova;
- prikrivanje ili prikrivanje tragova - novac se podiže na druge račune, raspoređuje među raznim sredstvima ili povlači u druge zemlje;
- integracija - stvara se izgled zakonitosti i zakonitosti stečenog bogatstva, taj se novac prikuplja na pravni račun i ulaže u bilo koju imovinu.
Metode pranja novca
Danas postoji mnogo načina pranja novca. Jedno od njih može se naći u filmu "Dijamantna ruka", kada je prihod od krijumčarenja legaliziran otkrićem blaga.
Shema se često koristi za „strukturiranje“dohotka ili umjetno razdvajanje operacija na male s malim iznosima. Novac se prenosi putem nekoliko kanala (banke, pošte, zalagaonice) i akumulira na jednom računu.
Također, u pranju novca može se koristiti široka mreža fiktivnih poduzeća, od kojih je većina registrirana kod imenovanih osnivača i s ukradenim putovnicama. Na njihovim se računima skupljaju novčani iznosi koji se potom povlače na račun druge tvrtke.
Uobičajeni alati za "pranje novca" su elektronički novčanici, vrijednosni papiri, bankovni certifikati.
