Većina kredita koje banke daju pravnim osobama daju se za plaćanje određenih obveza. Stoga je nakon transakcije za koju je zajam primljen potrebno voditi računa o ciljanom trošenju sredstava.
Nužno je
- - sporazumi (ugovori);
- - uputnice;
- - računi;
- - fakture;
- - tovarne liste;
- - potvrde o prihvatu;
- - djela izvršenih poslova;
- - bilance itd.
Upute
Korak 1
Svrhu kredita kontroliraju zaposlenici banke koji vode kreditnu datoteku. U pravilu, čak i u procesu razmatranja zahtjeva za zajam, potencijalni zajmoprimac dužan je naznačiti smjer trošenja kreditnih sredstava, odnosno dostaviti banci sporazum ili ugovor prema kojem će se izvršiti isplate. Prilikom plaćanja kreditni službenik nadgleda usklađenost pojedinosti navedenih u ugovoru i nalogu za plaćanje, što je prvi korak u provjeri namjene kredita.
Korak 2
Daljnje radnje zajmoprimca su prijenos u banku dokumenata koji potvrđuju ispunjavanje obveza prema ugovoru od strane druge strane: primanje dugotrajne imovine, primanje robe, izvođenje radova i usluga i druge svrhe za koje je zajam izdat.
3. korak
Konkretno, ako ste dobili zajam za kupnju pošiljke robe, dugotrajne imovine, sirovina i zaliha, pripremite fotokopije ugovora s dobavljačima, račune, račune ili potvrde o prihvatu, a također ispišite bilancu računa iz računovodstveni program na kojem su stečeni predmeti kapitalizirani. Da biste izvještavali o kreditnim resursima usmjerenim na plaćanje radova i usluga, trebat će vam ugovor, račun ili račun izvođača, kao i potvrde o prihvaćanju za obavljeni posao.
4. korak
Dio kredita izdaje se za nadopunu obrtnog kapitala. U ovom je slučaju u pravilu dopušteno trošiti novac u bilo koje svrhe utvrđene poveljom i osiguravajući aktivnosti poduzeća: isplatu plaća, najamnine i komunalnih plaćanja, otplatu dugova proračunu itd., Osim za povrat zajmova i kredita. Da biste potvrdili takve troškove, dostavite banci obračun plata i obračun plaća, naloge za porez i naknade, račune za najamninu i režije itd.
Korak 5
U pravilu se moraju ovjeriti fotokopije dokumenata o namjeni korištenja kreditnih sredstava. Rukom ili pečatom označite sve listove papira s "Kopija je točna", potpišite se šefom tvrtke i stavite pečat. Ako je s bankom zaključen ugovor o elektroničkom upravljanju dokumentima i korištenju digitalnih potpisa, pošaljite dokumente u skeniranom obliku.
