Osobni financijski plan je dokument koji pokazuje kako ćete, koristeći raspoložive mogućnosti (imovina, obveze, štednja, prihodi umanjeni za troškove) i odabranom strategijom raspodjele gotovine, moći doći u posjed željenog financijskog rezultata. Osim toga, može se ciljati osobni financijski plan, umirovljenje i antikriza. Ali to su sve podvrste ulaganja ili sveobuhvatnog plana.
Upute
Korak 1
Osobni financijski plan ima svoja obilježja. Napokon, različiti ljudi imaju potpuno različite prihode i troškove, slijede različite financijske ciljeve i također koriste različite alate za postizanje tih ciljeva. Međutim, u svakom slučaju, izrada osobnog financijskog plana uključuje nekoliko glavnih faza.
Korak 2
Prije svega, trebali biste odrediti ciljeve za koje vam je potreban osobni financijski plan. Mogu se personalizirati - od kupnje otmjenog odijela i perilice rublja do kupnje vile na Haitiju i slanja djece na studij u Cambridge. Ako uzmete nešto između, tada možete formulirati sljedeće ciljeve:
sljedeće godine - kupite perilicu posuđa; nakon tri godine - uštedite za dijete da studira na institutu koji se plaća; nakon sedam godina - kupite novi automobil; do umirovljenja - da imate određeni iznos na svom bankovnom računu.
3. korak
Drugi je korak provođenje detaljne analize svih tekućih prihoda i rashoda. Prije nego što nastavite s tim, trebali biste evidentirati sve svoje prihode i troškove za određeno vrijeme (jedan ili nekoliko mjeseci). Kao rezultat analize potrebno je sistematizirati i grupirati dobivene podatke. Na primjer: "potrošili su toliko na hranu", "potrošili toliko na gorivo za automobil", "potrošili toliko na režije".
4. korak
U trećem koraku morate stvoriti popis članaka iz svog osobnog financijskog plana. Tu će vam dobro doći podaci koji su dobiveni kao rezultat analize, grupiranja i sistematizacije svih prihoda i rashoda.
Korak 5
Četvrti je korak utvrđivanje planskog razdoblja za koje će se primjenjivati osobni financijski plan.
Korak 6
I posljednja, peta faza izrade financijskog plana je popunjavanje svih proračunskih podataka odvojenim, određenim pokazateljima, drugim riječima, trebate unijeti određenu brojčanu vrijednost za svaku proračunsku stavku. Na primjer: pod stavkom "Plaća" planirani prihod je 50 tisuća rubalja, pod stavkom "Hrana" planirani trošak je 10 tisuća rubalja.
