Pod financijskim ciklusom podrazumijeva se razdoblje tijekom kojeg su sredstva poduzeća u optjecaju i ne mogu se koristiti na proizvoljan način. Također, financijski ciklus može se definirati kao vremensko razdoblje između plaćanja računa prema dobavljaču i primitka plaćanja od strane kupaca za otpremljenu robu. Da biste skratili trajanje, prvo biste trebali definirati njegove glavne faze.
Upute
Korak 1
Istražite glavne faze financijskog ciklusa. Općenito govoreći, mogu se opisati kao plaćanje dobavljaču, pošiljka, dostava, carinjenje, skladištenje, proizvodni proces, isporuka kupcu, dostava, odgođeno plaćanje i primanje novca od kupca. Dakle, analizom svake od ovih faza financijskog ciklusa možete odrediti načine optimizacije usmjerene na smanjenje trajanja.
Korak 2
Optimizirajte proizvodni proces poduzeća. Za to se oprema modernizira i automatizira, određuje optimalni raspored radnog vremena, obučava se osoblje i izvode druge radnje koje su izravno povezane s proizvodnim procesom poduzeća.
3. korak
Skratite rok plaćanja. Trajanje ove faze ovisi o odgođenim plaćanjima koja poduzeću pružaju dobavljači. Drugim riječima, što prije otplatite postojeće dugove, prije možete izvršiti obrt sredstava.
4. korak
Smanjite trajanje potraživanja. Određuje se odgodama plaćanja koje se dostavljaju kupcima vaših proizvoda. Da bi se to razdoblje skratilo, potrebno je odabrati potencijalne kupce koji su spremni platiti isporučenu robu na vrijeme i imaju dobre financijske pokazatelje: likvidnost, stabilnost i solventnost. Ispravna formulacija uvjeta sporazuma također će pomoći u optimizaciji trajanja računa. Navedite, na primjer, kazne ili zakašnjele naknade.
Korak 5
Analizirajte ostatak financijskog ciklusa svog poslovanja i odredite najbolja rješenja za smanjenje njegovog trajanja. Na primjer, možete optimizirati dostavu robe i sirovina, odabrati dobavljače i kupce koji se nalaze u najbližim naseljima i još mnogo toga.
