Bankovni insajder je fizička ili pravna osoba koja ima pristup povjerljivim informacijama. Posebne odredbe uvode ograničenja koja su zaštićena zakonima naše zemlje. Ako se pravila krše, osobe se mogu kazneno ili administrativno odgovoriti.
Insajder banke preveden je s engleskog kao "unutra". To je osoba koja ima koristi i djeluje u vlastitim interesima. Bilo koji povjerljivi podatak može izravno ili neizravno dobiti putem svog službenog položaja. Dobiveni podaci mogu se koristiti za dobivanje privilegija kako u samoj banci tako i izvan nje.
Upućeni su:
- zaposlenici financijske institucije;
- dioničari;
- dioničari;
- članovi Upravnog odbora;
- članovi revizijske komisije;
- novinske agencije;
- druge osobe koje utječu na udio kapitala.
Često se bliski ljudi gore navedenih kategorija nazivaju i upućenima koji informacije mogu primati i koristiti po vlastitom nahođenju.
Ne uključuje unutarnje informacije koje su postale dostupne neograničenom broju ljudi, kao i podatke dobivene na temelju javno dostupnih podataka o istraživanju. Potonje predstavljaju prognoze, aktivnosti procjene i preporuke.
Na besplatnoj osnovi, državna tijela na zahtjev dostavljaju podatke koji sadrže povjerljive podatke. Potonje mora potpisati ovlaštena osoba, naznačiti svrhu otkrivanja podataka i vrijeme njihova pružanja.
Osobitosti interakcije banaka s insajderima
Svaka financijska institucija ima vlastiti popis insajderskih podataka. Obično uključuje informacije:
- o sazivanju i održavanju skupštine dioničara;
- dnevni red sjednice nadzornog odbora;
- prijevremeni prestanak ovlasti jedinog izvršnog tijela;
- održavanje izvanrednih sastanaka;
- pojava kontroliranih organizacija;
- narudžbe kupaca u vezi s transakcijama i ugovorima itd.
Svaka banka sastavlja popis insajdera. Nakon toga se takvim osobama izriču ograničenja. Ako se prekrše, moguća je kaznena i upravna odgovornost.
Korištenje sustava obavijesti u radu s upućenima
Takvi građani, kada koriste financijske instrumente, kako bi ostvarili dobit, moraju podnijeti obavijest Banci Rusije u roku od 10 dana. Razlog tome mogu biti i zahtjev i nalog određene financijske institucije ili Banke Rusije.
U jednoj obavijesti možete prijaviti nekoliko transakcija odjednom. Ako se papirnati medij sastoji od nekoliko listova, svaki od njih mora biti uvezan i numeriran. Građanin potpisuje svaku stranicu prije nego što pošalje službeni list.
Upućeni mogu biti ne samo fizičke osobe, već i pravne osobe. U ovom je slučaju dokument potkrijepljen pečatom ovjerenim potpisom ovlaštene osobe.
Postupak za pristup informacijama
Pristup takvim informacijama dopušten je samo osobama koje su naznačene na posebnom popisu. S takvim se građanima obično sklapaju ugovori o radu, građansko pravo. Pravila za upotrebu informacija i ograničenja mogu biti navedena u opisima poslova ili dodatnim ugovorima.
Nadzor nad poštivanjem navedenih pravila povjeren je posebnim odjelima za sigurnost informacijske tehnologije. Oni nadgledaju poštivanje utvrđenog režima povjerljivosti, poduzimaju mjere usmjerene na skrivanje određenih podataka od pristupa širokom krugu ljudi.
Banka je odgovorna za osiguravanje potrebnih tehničkih i organizacijskih uvjeta za poštivanje režima. Istodobno, može provoditi posebne postupke usmjerene na zaštitu podataka. To uključuje tehničku zaštitu, ograničenje pristupa neovlaštenim osobama, zaštitu radnih mjesta stručnjaka i područja u kojima se pohranjuju dokumenti.
U zaključku napominjemo: ponekad osoba slučajno dobije pristup insajderskim informacijama. U ovom slučaju, mora se prestati s tim upoznavati, poduzeti sve moguće mjere kako bi to bilo povjerljivo.
