Glavni problem s kojim se susreću početnici ulagači je kompetentno stvaranje investicijskog portfelja. Koje vrijednosne papire trebate odabrati da biste imali očekivani prihod? Kako se mogu uravnotežiti rizici od ulaganja? Pokušajmo razumjeti ta i druga pitanja vezana uz investicijski portfelj.
Nužno je
Plan ulaganja, znanje o rizicima, financijski savjetnik
Upute
Korak 1
Kako se mogu mjeriti performanse portfelja? Prije svega, to je razuman omjer (udio, broj) vrijednosnih papira, kada je očekivana razina prihoda jednaka prihvatljivom tržišnom riziku. Postoje jasne, praktične smjernice za stvaranje i upravljanje portfeljem. Evo najosnovnijih: Da biste smanjili rizik portfelja, rasporedite sredstva među ulaganja koja imaju najnižu korelaciju. Kako bi to moglo izgledati u praksi? Ulagač početnik formira svoj portfelj koji uključuje dionice u telekomunikacijskom i naftnom i plinskom sektoru. Ovi sektori na tržištu imaju minimalnu korelaciju. Također je moguće stvoriti vlastiti portfelj mnogih instrumenata koji imaju negativnu korelaciju (obveznice i dionice).
Korak 2
Uvjerite se da rizik za portfelj u cjelini nije jednak riziku za svaki vrijednosni papir. Primjerice, ako se vaš portfelj sastoji od 3 dionice u različitim dionicama, a cijena jedne od njih padne za 30%, to ne znači automatski smanjenje vrijednosti od 30% cijelog portfelja. Preračunajte vrijednost portfelja uzimajući u obzir udjele vrijednosnih papira koji su u njemu uključeni.
3. korak
Smanjite tržišni rizik portfelja. Da biste to učinkovito postigli, morate ga diverzificirati. Iako će, što više u njega uložite vrijednosnih papira, prinos će biti niži. Zapravo, svaki dodatni financijski instrument i dodatni udio u ukupnom kotlu dovodi do preusmjeravanja sredstava.
4. korak
Unajmite ili pronađite financijskog savjetnika. Na tržištu je duže od vas i zna koji se usponi i padovi očekuju za određene cijene. Preporučljivo je potražiti njegov savjet i izgraditi svoj portfelj. To će vam pomoći da izbjegnete nepotrebne rizike. Razmotrite sve gore navedene smjernice i stvorite svoju financijsku budućnost.
