U posljednje vrijeme kupci Sberbanke izlijevaju masovne žalbe zbog blokiranja platnih kartica pozivajući se na Savezni zakon br. 115. Da biste mogli ponovno koristiti svoj novac, morate postupati prema određenom redoslijedu.
Savezni zakon br. 115 naziva se "O suzbijanju legalizacije (pranja) kriminalno stečenih prihoda i financiranju terorizma". Dakle, blokiranje platnih i kreditnih kartica na temelju ovog zakona moguće je ako banka sumnja da vrše plaćanja kao potporu terorističkim organizacijama.
Ako je vlasnik kartice osobni novac poslao na nezakonite potrebe u okviru ovog zakona, blokiranje kartice zaista je opravdano. U ovom slučaju, teško da može postojati bilo kakav suprotan dokaz. Međutim, vrlo često Sberbank zabranjuje pristup plaćanjima, bez obzira jesu li transakcije legalne ili ne. To se može dogoditi u sljedećim slučajevima:
- masovna kupnja i prodaja kriptovaluta pomoću bankovne kartice;
- veliki prijenosi novca na prethodno neiskorištene račune;
- jednokratno ili višestruko primanje iznosa koji prelazi 600 000 rubalja na karticu;
- primanje ili vraćanje zajmova od fizičkih ili pravnih osoba (s pripadajućom bilješkom prilikom prijenosa);
- primanje prihoda s računa individualnih poduzetnika ili pravnih osoba;
- prijenosi sredstava na račune i kartice građana koji su prethodno kršili ruski zakon ili su na popisu sumnjivih terorističkih aktivnosti.
U takvim situacijama trebali biste što prije kontaktirati najbliži ured Sberbank u vašem gradu. Najbolje je zatražiti osobni sastanak s voditeljem ureda, jer obični šalteri nemaju ovlasti ukinuti blokadu poduzetu u skladu sa zakonodavnim mjerama. Standardni prijedlog uprave bit će raskid ugovora s bankom i prijenos u drugu financijsku instituciju na servis. Međutim, istovremeno sredstva obično ostaju zamrznuta na blokiranim računima.
Ako ponovno želite pristupiti svojim sredstvima i dokazati činjenicu da je blokada izvršena pogreškom, ispunite prijavu upućenu šefu podružnice sa zahtjevom za deblokadu kartice. U njemu navedite datum i razlog blokiranja. Detaljno opišite u koje je svrhe kartica korištena, kome i za što su izvršeni novčani prijenosi. Ako su računi zamrznuti zbog učestalog pristizanja iznosa iz nepouzdanih izvora, navedite ih sve i uz zahtjev priložite popratne dokumente, na primjer, potvrde o 2-NDFL i 3-NDFL o plaćanju poreza na primljene iznose, papiri koji potvrđuju velike kupnje za poslovne ciljeve itd.
Pričekajte odluku banke koja se obično donosi u roku od 30 dana. U slučaju odbijanja vraćanja pristupa računima i karticama, unatoč dostavljenim dokazima, možete se obratiti sudu podnošenjem zahtjeva za nezakonitim ograničenjem potrošačkih usluga, prilaganju kopija zahtjeva banci i dokumenata koji potvrđuju vašu neupadljivost u FZ- 115.
