S Tim U Vezi, Banka Može Blokirati Račun

Sadržaj:

S Tim U Vezi, Banka Može Blokirati Račun
S Tim U Vezi, Banka Može Blokirati Račun

Video: S Tim U Vezi, Banka Može Blokirati Račun

Video: S Tim U Vezi, Banka Može Blokirati Račun
Video: Tekući račun i žiro račun 2024, Ožujak
Anonim

Blokiranje računa jedna je od najstrožih i najučinkovitijih mjera osmišljenih kako bi se spriječilo provođenje transakcija troškova koje su u suprotnosti s normama domaćeg zakonodavstva ili osiguralo zadovoljenje novčanih zahtjeva prema dužniku. Postoji niz pravnih osnova za blokiranje računa.

S tim u vezi, banka može blokirati račun
S tim u vezi, banka može blokirati račun

Blokiranje tekućeg, tekućeg ili depozitnog računa privremeno je ograničenje transakcija potrošnje koje nameće banka. U ovom se slučaju pripisivanje dolaznih sredstava na račune odvija bez ikakvih ograničenja. Članak 858. Građanskog zakonika Ruske Federacije daje 2 osnova za blokiranje računa:

- zapljena sredstava na računu - banka blokira određeni iznos, ali preostali novac možete iskoristiti;

- obustava transakcija na računima - vlasnik ne može prenositi ili povlačiti novčana sredstva.

Ove privremene mjere jamče sigurnost novca namijenjenog otplati duga vlasnika računa prema proračunu, pravnoj osobi ili građaninu.

Razlozi za oduzimanje računa

Zaplijenu sredstava sudska tijela izriču na temelju sudske odluke ili naloga ovrhovoditelja. Razlozi za uhićenje smatraju se:

- sudski nalog koji djeluje kao mjera osiguranja građanskog zahtjeva u kaznenom postupku;

- sudska presuda koja se koristi kao mjera osiguranja tužbenog zahtjeva u parničnom postupku;

- zahtjev za primjenom na imovinu dužničke naplate.

Obustava operacija

Rusko zakonodavstvo predviđa nekoliko osnova za obustavu debitnih transakcija na bankovnim računima. Konkretno, članak 76. Poreznog zakona Ruske Federacije omogućuje vam blokiranje računa tvrtki i poduzetnika u slučaju:

- nepoštivanje zahtjeva poreznih vlasti za plaćanje poreza ili novčanih kazni;

- nepodnošenje porezne prijave u utvrđenom roku;

- donošenje odluke na temelju rezultata porezne kontrole.

Značenje ovih brava svodi se na pružanje mogućnosti naplate poreznih zaostataka od poreznog obveznika. Račun se može deblokirati ili nakon isplate punog iznosa duga u proračun ili na temelju odluke Federalne inspekcije porezne službe o otkazivanju obustave poslovanja.

Jedan od najčešćih razloga za blokiranje računa je ispunjavanje zahtjeva Zakona br. 115-FZ, koji se odnosi na obustavu transakcija ako su one povezane s pranjem novca ili financiranjem terorizma. Zakonodavci su sastavili prilično širok popis sumnjivih transakcija, tako da banke imaju priliku samostalno obustaviti debitne transakcije do 5 dana. Za to vrijeme vlasnik računa obvezan je dokumentirati „čistoću“transakcija ili pojasniti podrijetlo sredstava koja je primio.

Osim toga, banka može obustaviti poslovanje do 30 dana, imajući rješenje Rosfinmonitoringa, ili u potpunosti prekinuti terećenje transakcija na računu, na temelju odgovarajuće izjave Rosfinmonitoringa, sve do njegovog opoziva.

Preporučeni: