Sve je lakše i lakše dobiti zajam od banke; bankarske organizacije rado daju zajmove stanovništvu. To igra na ruku prevarantima koji koriste razne metode kako bi došli do novca.
Ne gubite putovnicu
Ako ste jednom otkrili da vam je putovnica negdje nestala, odmah se obratite putovnici s izjavom o gubitku. Ne gubite vrijeme: postoji opasnost da vam se izda zajam koji ćete morati otplatiti. Prevaranti za to ne trebaju učiniti ništa posebno, u svom arsenalu imaju mnogo načina. Potrošački zajam, kreditna kartica ili gotovinski zajam mogu se izdati na putovnicu.
Male količine
Zašto se ovo događa? Sve je vrlo jednostavno. Djelatnici banke moraju provjeriti fotografiju putovnice kod klijenta ispred sebe. No, često se to jednostavno ne dogodi, pogotovo kada se zajmovi izdaju ne u samoj banci, već u malim predstavništvima. Kreditni menadžeri primaju određenu naknadu za svaki odobreni zajam, pa zaboravljaju na neke točke u uputama. A ako je lice u putovnici makar pomalo slično licu prevaranta, tada još sigurnije podnosi zahtjev za kredit. Uz to, neki prevaranti zalijepe svoju fotografiju u putovnicu. Menadžeri ni ne sumnjaju da su prevareni. Takve se situacije događaju u slučaju zajma za robu ili malih iznosa u mikrofinancijskim organizacijama. Kreditnu karticu lako je dobiti iz tuđe putovnice. Shema rada kriminalaca je ista. Za jednu putovnicu mogu se sastaviti dva ili tri ugovora o zajmu.
Dogovor sa zaposlenikom banke
Podizanje velikog kredita kod ozbiljne banke teži je zadatak. Da biste to učinili, morate imati izgled identičan onome u dokumentu i presretati pozive zaposlenika banke na posao, kod kuće i rodbine vlasnika putovnice. Naravno, u teoriji je obmana moguća, ali je praktički neizvediva. Ako se pojave sumnje, zaštitarsko osoblje provodi temeljitu provjeru tijekom koje može nazvati sve telefonske brojeve klijenta i njegove rodbine ili se osobno sastati s njim.
Ali ako je prevarant u dosluhu s zaposlenicima banke, postaje lakše podići zajam koristeći tuđu putovnicu. Samo jedan zaposlenik banke surađuje s klijentom koji se prijavio za kredit. Nakon provjere putovnice, vraća je i kopije šalje u arhivu. Ovdje postoji opasnost da će uzeti kopije dokumenta od neovlaštene osobe. Međutim, takvi su slučajevi izuzetno rijetki zbog dobre organizacije nadzora i sigurnosti u bankarskom sustavu. U svakom slučaju, ne treba gubiti budnost.
