U teškim uvjetima globalne financijske krize kreditne su se institucije suočavale s raznim financijskim poteškoćama. Neki od njih su zatvoreni, drugi su reorganizirani. Sada se niti jedna ruska banka ne može nazvati stabilnom i prosperitetnom. Kako bankarsko poslovanje može održati ekonomsku održivost?
Nužno je
Ekonomski članci i prognoze stručnjaka, iskustvo zapadnih zemalja
Upute
Korak 1
Privucite pažnju potencijalnih investitora na sve moguće učinkovite načine: svijetlom reklamnom kampanjom, pravilnim PR-om, kvalitetnom uslugom. Povećajte postotak uplata na depozite, smanjite kamate na zajmove, izmislite i provedite razna natjecanja i bonuse koji će neprekidno slati klijente u vašu banku. Na primjer, dajte korisne poklone svakom novom štediši ili održite neke druge zanimljive promocije i tombole vrijednih nagrada. Nastojte da svakom klijentu bude ugodno u poslovnicama vaše banke.
Korak 2
Strogo nadgledajte aktivnosti investicijskog odjela. Zaustavite usmjeravanje obrtnog kapitala banke u projektima s nejasnom budućnošću. Smanjite potencijalne rizike na najmanju moguću mjeru. Povjeravanje vođenja investicijskih poslova vjerujte samo iskusnim profesionalcima koji znaju puno o razumnom ulaganju.
3. korak
Minimizirajte troškove. Da biste to učinili, prekinite svoj radni odnos s neučinkovitim radnicima. Smanjite broj osoblja ako je potrebno. Uštedite novac uklanjanjem nepotrebnih troškova.
4. korak
Pregledajte svoju politiku posudbe. Zaštitite se od izdavanja zajmova nesolventnim fizičkim i pravnim osobama. Osigurajte da sigurnosni tim banke radi punim kapacitetom i osigurajte da dužnici uvijek vrate novac. Ne dopustite da se vaši zaposlenici bave krađom i pranjem novca.
Korak 5
Obratite posebnu pozornost na izgradnju dugoročnih odnosa s pravnim osobama koje su otvorile tekući račun u vašoj banci. Pružite im razboritu uslugu i poštovanje.
Korak 6
Ako je banka u financijskoj nevolji, pokušajte je spojiti s drugom financijskom institucijom u stabilnom položaju. Za dugotrajne probleme može se zatražiti i vladina pomoć.
