Kako Izračunati Limit Novčanog Salda

Sadržaj:

Kako Izračunati Limit Novčanog Salda
Kako Izračunati Limit Novčanog Salda

Video: Kako Izračunati Limit Novčanog Salda

Video: Kako Izračunati Limit Novčanog Salda
Video: Kako najlakse izračunati koliko kalorije mi je potrebno? #minutsredom 2024, Ožujak
Anonim

Svaka je tvrtka dužna zaključiti ograničenje novčanog salda s servisnom bankom. Na blagajni se može pohraniti samo iznos postavljenog ograničenja. Ako se tijekom provjere utvrdi da sredstva premašuju iznos limita, izreći će se novčana kazna u dvostrukom iznosu viška.

Kako izračunati limit novčanog salda
Kako izračunati limit novčanog salda

Upute

Korak 1

Dogovorite se s bankom koja opslužuje vašu tvrtku o iznosu limita gotovinskog stanja. Ako vam poslužuje nekoliko banaka, odaberite banku po vašem izboru. Sve ostale banke moraju biti obaviještene o iznosu limita i banci s kojom je taj limit dogovoren.

Korak 2

Da biste izračunali ograničenje, trebate uzeti iznos novčanih primitaka za posljednja tri mjeseca. Izračunajte prosječni dnevni prihod. Da biste to učinili, podijelite iznos tromjesečnog prihoda s brojem dana za koje je primljen. A da biste izračunali prosječni satni prihod, primljeni iznos podijelite s brojem radnih sati.

3. korak

Zatim izračunajte troškove. Plaće, stipendije i naknade nisu uključene u izračun. Podijelite iznos troškova s razdobljem tih troškova. Dobit ćete prosječni dnevni iznos troškova.

4. korak

Na temelju troškova i vremena naplate izračunajte ograničenje novčanog salda. Postavite ograničenje za normalno poslovanje poduzeća prije roka za naplatu.

Korak 5

Poduzećima koja se nalaze na velikim udaljenostima od banke, s nemogućnošću svakodnevnog prikupljanja, dopušteno je postaviti ograničenje salda jednako nekoliko dana, ovisno o vremenu isporuke prihoda.

Korak 6

Iznos limita bolje je naznačiti u većem iznosu od razlike između prosječnog dnevnog prihoda i prosječnih dnevnih troškova. Cilj poduzeća je povratiti što veći dio limita. Banka donosi konačnu odluku.

7. korak

Pri izračunavanju ograničenja morate navesti svrhu njegove upotrebe. Dokument je sastavljen u dva primjerka. Svaki primjerak potpisuju čelnik i glavni računovođa poduzeća. U odjeljku - odluke banke stavlja se šef banke i stavlja pečat banke.

Preporučeni: