Svaka tvrtka ima pravo zadržati samo ograničenu količinu gotovine. Ograničenje se odnosi na iznos kredita, namjenskih doprinosa, prihoda od prodaje robe i usluga. Iznimka su iznosi namijenjeni plaćama, socijalnim davanjima i stipendijama, ali taj novac također se može držati na blagajni najviše tri radna dana. Samo u poduzećima Dalekog sjevera i ekvivalentnih područja - 5 radnih dana. To razdoblje uključuje dan kada je novac primljen u banku. Nakon isteka ovih uvjeta novac se mora vratiti u banku.
Upute
Korak 1
Da biste postavili ograničenje, pružite banci koja servisira vašu tvrtku nagodbu u propisanom obliku. Ako vaša tvrtka ima nekoliko tekućih računa u različitim bankama, kontaktirajte banku po vašem izboru. Nakon postavljanja iznosa limita za svoju tvrtku, morate obavijestiti sve banke u kojima postoje računi. Izračun limita nalazi se u dva primjerka. U svakoj kopiji banka navodi zadani iznos limita i svrhu potrošnje za vašu organizaciju. Navedeni iznos može se uzeti u gotovini iz prihoda primljenog na blagajni.
Korak 2
Na početku izračuna navedite naziv i broj računa organizacije, naziv banke. Da biste izračunali granične pokazatelje, upotrijebite iznos prihoda za 3 mjeseca. Uzmite u obzir sav novac koji dolazi na blagajnu - zajmovi, ciljani primici i druga sredstva, budući da prilikom provjere limita banka uzima u obzir cjelokupni iznos gotovine.
3. korak
Podijelite iznos prihoda za tri mjeseca s brojem radnih dana u tom razdoblju. To vam omogućuje da odredite prosječni dnevni prihod i podijelite s brojem radnih sati - prosječnim satom.
4. korak
Utvrdite iznos novca koji se troši na potrebe kućanstva, putne i druge troškove, isključujući plaće i socijalne naknade. Izračunajte prosječni dnevni trošak dijeljenjem iznosa troškova s brojem radnih dana u određenom razdoblju.
Korak 5
Odredite i naznačite rok za prekoračenje prihoda. Ograničenje postavlja banka ovisno o udaljenosti između tvrtke i banke te o mogućnosti naplate u večernjim satima ili samo jednom u nekoliko dana. Banka uspostavlja takav limit na kojem određeno poduzeće može raditi u normalnom načinu do trenutka naplate.
Korak 6
U sljedećim retcima izračuna navedite traženi iznos limita. Želeći se zaštititi od nepredviđenih troškova, tvrtka obično precjenjuje traženi iznos limita. Banke to ne sprečavaju.
7. korak
Dalje u izračunu - naznačite svrhu trošenja novčanog prihoda. Možete odrediti - plaću, socijalne naknade, kupnju ambalaže, putne troškove i druge vrste troškova prema nahođenju ove tvrtke.
Korak 8
Dozvolu za trošenje novčanog limita moguće je dobiti samo ako poduzeće nema duga na svim razinama.
Korak 9
Ispunjavanje izračuna limita dovršava se godišnje. Za prekoračenje dopuštene granice predviđeni su sustavi novčanih i administrativnih kazni.
