Od 30. lipnja 2016. Središnja banka Ruske Federacije planira dovršiti postupak amnestije kapitala, tijekom kojeg je provedena praksa legalizacije sredstava u vlasništvu građana. Uskoro će sve banke imati puno pravo odlučiti hoće li dati depozite građanima ili ne. Stoga će se u drugoj polovici 2016. svi klijenti suočiti s poteškoćama u obavljanju transakcija s bankovnim depozitima. To se odnosi na fizičke, pravne osobe i individualne poduzetnike.
2016. godine dovršit će se postupak amnestije kapitala koji je uveo Vladimir Putin i čiji je cilj razjašnjavanje sumnjivih primanja.
Prošle godine Ruska banka dala je kreditnim institucijama pravo nadzora i provjere izvora sredstava njihovih štediša, no od 2015. to je pravo koristila samo Sberbank Ruske Federacije.
Klijenti neće imati problema s otvaranjem pologa u Sberbanci, potrebna im je samo putovnica. Poteškoće će započeti ako deponent želi izvršiti operacije na svom depozitu u iznosu od 1,5 milijuna rubalja, posebno povući ili prenijeti sredstva. U tom će slučaju deponent morati dostaviti papire koji potvrđuju zakonitost njihovih sredstava (potvrde o prodaji imovine, 2-NDFL potvrda, dokumenti iz računovodstva, itd.). Štoviše, država još nije uspostavila popis određenih dokumenata kojima bi potvrdila izvore sredstava, što znači da svaka banka ima pravo zahtijevati razne papire po svom nahođenju i odlučiti hoće li dopustiti depozitne operacije ili ne.
Do danas, uvođenjem takvih inovacija u bankarski sektor, deponenti su već zaprimili pritužbe i nezadovoljstvo.
Druge kreditne organizacije, osim Sberbanke, na primjer, Alfa-Bank i VTB24, još ne pribjegavaju kontroli i prikupljanju podataka o izvorima sredstava klijenata i ne zahtijevaju potvrde o legalizaciji prihoda prilikom obavljanja transakcija s depozitima.
Što se tiče iznosa, Savezni zakon br. 115 od 7. kolovoza 2001. uspostavlja obveznu kontrolu nad transakcijama u iznosu od 600 tisuća rubalja ili više. ili njegov protuvrijednost u stranoj valuti. Također, svi iznosi podliježu kontroli ako postoji sumnja u njihov sumnjiv izvor prihoda.
Ilya Yasinsky, zamjenik šefa Odjela za financijski nadzor i kontrolu valuta Središnje banke Rusije, rekao je da će banke nakon isteka amnestije kapitala morati dobiti potvrdu o zakonitosti novca i imovine svojih klijenata. To se odnosi i na nove depozite i na depozite koji su već bili na bankovnim računima prije kraja amnestije.
