Prilikom bezgotovinskog plaćanja najčešće se koriste prijenosi sredstava putem platnih naloga. Sastavljaju se na objedinjenim obrascima i prenose u banku na izvršenje u roku utvrđenom ugovorom o bankovnom računu i zakonom. Postoji nekoliko načina slanja naloga za plaćanje u banku.
Upute
Korak 1
Desetljećima se novac prenosio pomoću platnih dokumenata koji su u servisnoj banci dostavljani u papirnatom obliku. Isprva su se tiskali na tipografskim obrascima pomoću pisaćeg stroja, a pojavom računala počeli su se oblikovati u knjigovodstvenom programu, tiskanom pod ugljeničnom kopijom na matrici, a kasnije i na laserskom printeru. Danas ova metoda nije izgubila na važnosti i još uvijek je široko koriste mnoga poduzeća.
Korak 2
Ako više volite tradicionalni tijek dokumenata u papirnatom obliku, pripremite naloge za plaćanje:
- ispunite, poštujući uvjete za registraciju i provjeravajući točnost podataka;
- ispis u 2 primjerka: jedan za unošenje u dokumente na dan banke, drugi za prilaganje izvodu tekućeg računa. Obično nije potrebno više kopija jer se većina banaka koristi elektroničkim oblicima razmjene dokumenata;
- potpisati ih na osobama kojima je priznato pravo prvog i drugog potpisa i staviti pečat poduzeća.
3. korak
Izvršite naloge za plaćanje prenesite knjigovođi-operateru banke koja servisira. Uzmite u obzir vremenski okvir postavljen za prihvaćanje dokumenata: na primjer, nalozi dostavljeni prije 15-00 mogu se izvršiti isti dan, a oni prihvaćeni nakon 15-00 - sljedeći.
4. korak
Najmoderniji i najprikladniji način slanja naloga za plaćanje je njihov prijenos putem sustava Klijent-banka (Internet-klijent, Internet-banka, Telebank, itd.). Da biste ga koristili, morate sklopiti ugovor s bankom, instalirati softver i izraditi elektroničke digitalne potpise (EDS) na prijenosnim medijima, posebno na flash karticama. Svaka banka razvija program uzimajući u obzir vlastite sigurnosne zahtjeve, ali općenito, principi rada su slični.
Korak 5
Nalozi za plaćanje mogu se generirati izravno u sustavu "Klijent-banka". Da biste to učinili, otvorite karticu "Nalozi za plaćanje", odaberite stavku "Izradi", popunite potrebna polja i spremite dokument. Također možete prvo izvršiti naloge za plaćanje u računovodstvenom programu, a zatim ih prenijeti u "Klijentsku banku" putem datoteke za razmjenu.
Korak 6
Sljedeći je korak potpisivanje stvorenih dokumenata pomoću EDS odgovornih zaposlenika naznačenih na kartici uzorcima potpisa. Umetnite prijenosni medij s EDS-om u USB ulaz računala, označite naloge za plaćanje, odaberite odgovarajuću stavku u izborniku i dovršite prvi i drugi potpis.
7. korak
Pripremite potpisane naloge za slanje, još jednom provjerite ispravnost izvršenja i podudarnost detalja i započnite sesiju razmjene dokumenata s bankom. Ako postoji dovoljno novčanog pokrića, poslani nalozi za plaćanje dobit će status "Prihvaćeno".
